Artikel Ilmiah : C1B018034 a.n. NOURMA MILLENIA RAMADHANI
| NIM | C1B018034 |
|---|---|
| Namamhs | NOURMA MILLENIA RAMADHANI |
| Judul Artikel | Analisis Pengaruh Risiko Bank pada Kinerja Bank Konvensional di Indonesia |
| Abstrak (Bhs. Indonesia) | Penelitian ini merupakan jenis penelitian kuantitatif pada perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia pada tahun 2017 – 2020. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk menganalisis pengaruh variabel risiko bank yang diproksikan dengan NPL, NIM, LDR, dan BOPO terhadap kinerja bank dengan menggunakan variabel kontrol ukuran bank. Populasi yang digunakan dalam penelitian ini adalah perbankan konvensional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia pada tahun 2017-2020. Penentuan sampel menggunakan metode purposive sampling. Sampel dalam penelitian ini adalah 34 perusahaan. Untuk analisis data menggunakan uji deskriptif, uji asumsi klasik, uji regresi data panel, dan uji t. Hasil penelitian menunjukan bahwa variabel NPL berpengaruh negatif terhadap kinerja bank dan NIM berpengaruh positif terhadap kinerja bank. Sedangkan, variabel LDR, dan BOPO tidak berpengaruh terhadap kinerja bank pada perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2017 – 2020. Implikasi penelitian ini diharapkan perusahaan dapat lebih memperhatikan variabel NPL dan NIM yang dapat mempengaruhi kinerja bank. Penelitian selanjutnya dapat menggunakan sampel penelitian dalam skala yang lebih luas seperti seluruh perusahaan pada sektor perbankan di Bursa Efek Indonesia, atau bisa juga menggunakan sampel perbankan dari berbagai negara. |
| Abtrak (Bhs. Inggris) | This research is a type of quantitative research on banking companies listed on the Indonesian Stock Exchange in 2017 – 2020. The purpose of this study was to analyse the effect of bank risk variable which is proxied by NPL, NIM, LDR, and BOPO on bank performance by using the control variables bank size. The population used in this study are conventional banking companies listed on the Indonesia Srock Exchange in 2017 – 2020. Determination of the sample using a purposive sampling method. The sample in this study were 34 companies. Data analysis used in this research are descriptive test, classic assumptiom test, panel data regression test, and t test. The result showed that the NPL variable had a negative effect on bank performance and NIM variable had a positive effect on bank performance. Meanwhile LDR, and BOPO variables had no effect on bank performance listed on the Indonesia Stock Exchange in 2017 -2020. The implication on this research it is expected that the company can pay more attention to the NPL and NIM variable can affect bank companies performance. Further research can use in larger scale like a whole companies in banking sector on Indonesia Stock Exchange, or also can be used on banking companies from a different country. |
| Kata kunci | Bank Risk, Bank Performance, Bank Size |
| Pembimbing 1 | Dr. Sri Lestari, S.E., M.Si. |
| Pembimbing 2 | Retno Kurniasih, S.E., M.Si. |
| Pembimbing 3 | Drs. Jaryono, MSIE. |
| Tahun | 2022 |
| Jumlah Halaman | 27 |
| Tgl. Entri | 2022-04-18 05:15:48.117918 |